Nemzetközi befeketetések
„Ahhoz, hogy ne érjünk el hozamot, nem kell szakember!”
A mostani kamatkörnyezet nem könnyíti meg a befektetők dolgát. Ha valaki hozamot szeretne elérni, már nem elég venni pár államkötvényt, vagy bankbetétekben „ücsörögni”. Ebben a változó piaci környezetben azonban a bonyolultabb befektetési termékek között eligazodni bizony már szakértelmet kíván. A nehéz körülmények az intézményeket arra sarkallják, hogy egyre gyakrabban az ügyfélre hárítsák át a befektetés kockázatát.
Ezért a legfontosabb feladat az egyes befektetési eszközök kiválasztása előtt mindig az aktuális élethelyzetnek és kockázati profilnak megfelelő stratégiák és tervek összeállítása!
Befektetési stratégia: stabil portfólió
Egy stabil portfólió egyik legfontosabb eleme a folyamatos, stabil likviditás biztosítása. A portfólió ezen részének mindig függetlennek kell lennie a különböző piaci helyzetektől: magas kamatú piaci körülmények között ez az igény egyszerűbben teljesíthető. Azonban alacsony – bizonyos esetekben akár negatív – kamatok mellett a fix hozamú garancia beépítése nehezebb. Nem lehetetlen, de a kockázatokat sokkal megfontoltabban kell kezelni.
Egy további fontos elv a portfólió-kezelésben a piaci ingadozások mellett is a befektetés értékének megőrzése. A 2007 és 2009 közötti időszak nagyon tisztán kimutatta, hogy a pénzpiaci összefonódások annyira komplexé váltak, hogy az egyes piaci szereplők nehézségei globális összeomláshoz vezettek. A központi bankok lépései állították meg a mélyebb zuhanást, és ez nagyon komoly tanulságok levonásához juttatták a pénzpiac szereplőit.
A trading lehetőségek egy egészséges portfóliónak csak kisebb részét teszik ki. A nagyon felgyorsult piaci forgalom lebonyolítása mellett egyre nehezebb egy privát befektetőnek ezekben aktívan részt venni.
Mi a fontosabb a sikeres befektetésnél?
Számunkra a sikeres befektető. Éppen ezért nincsenek saját termékeink, így ügyfeleink hosszú távú érdekeire tudunk összpontosítani: ügyfeleinket személyre szabott portfólióik összeállítása során naprakész és lényegi információkkal támogatjuk pénzügyi céljaik elérésében.
Külföldi banki platformon olyan befektetési alapok elérését tesszük lehetővé, amelyek a világ valamennyi régióját, ágazatát és eszközosztályát lefedik. Az ügyfeleinknek nem szükséges több helyen is értékpapírszámlát nyitni, hogy elérjék a legkülönbözőbb befektetési alapokat. Ezáltal a magyar piacon azon kevés pénzügyi tervezők körébe tartozunk, amelyek valóban széles megoldási skálát nyújtanak.
Legaktuálisabb kérdések befektetésekkel kapcsolatban?
Ehhez több paraméter szükséges. Legfontosabb a gazdasági növekedés. Enélkül a kamatok csak kockázati vagy inflációs felárként tudnak növekedni…. ezekkel párhuzamosan nő – ahogy a neve is mutatja – a kockázat is.
A következő évekre nem látható a gazdasági növekedés miatti kamatemelés lehetősége. Az infláció miatt lehet, de ez nem jár valódi vagyongyarapodással.
Valóban csak látszólag! A mérlegek, főleg Európában, még mindig teli vannak problémás befektetésekkel, hitelekkel. Amíg ezek nem járnak le, nem törlesztenek megfelelően és a bankoknak nem sikerül új üzleti ágakból nyereségesnek lenni, addig nem várható nagy csoda.
Sajnos az aktuális kamat szinten a garanciákat még a technikai segédeszközök sem tudják kitermelni. Az érték megtartása részben a befektetési eszközök váltásán és a széles portfólió felépítésén keresztül érhető el. 2008/2009 felmutatták, hogy bizonyos piaci események -amikor az egész piac összeomlik – nem kímélnek semmit, bármilyen széles is volt a portfólió.
A tudatos kockázatmenedzsment lehet a biztonság. A szaktudás és egy megbízható szakember segítségével elkerülhetők a nagy meglepetések.
Ma már az egyik lehetőség az internet. Szinte minden kérdésre találhatunk számtalan választ. Persze a válaszok is „színezettek“ lehetnek attól függően, hogy ki írja és milyen szemszögből közelíti meg a választ. Mint sok más komplex iparágban, egy megbízható, jó szakember az oldalunkon segíteni tud.
A legtöbb szakember a tapasztalatát, a tudását és a gyakorlottságát tudja ügyfelei rendelkezésére bocsátani. Az árak, mint akár az autóknál, nagyon eltérnek egymástól. Ott sem mindegy, hogy egy Mercedest vagy egy Trabantot veszünk meg…
Véleményünk szerint egy jó szakembernek az az érdeke, hogy ügyfeleivel jól működő kapcsolatot és tiszta kommunikációt tartson fenn. Minél tisztább a kettejük közti kommunikáció, a szakember annál megfelelőbb megoldásokat tud kidolgozni, és az ügyfelet individuális élethelyzetekben végigkísérni…
Erre a kérdésre nincs általánosan jó válasz. A biztonság fogalma annyira individuális, annyira mást jelent mindenkinek, hogy jó válasz erre csak személyes konzultáció után születhet meg. Miközben valakinek a biztonság a cash tőkét jelenti, más esetben egy ingatlan vagy stabil osztalékot fizető részvény / részvénykosár lehet…
Nézzünk szembe a reális vagyoni helyzetünkkel és erre építsük fel a megfelelő stratégiát. A termékek kérdése nem az első! Csak a likvid tartalékok segítenek veszteségeket elkerülni, különben rászorulhatunk a lekötött befektetések felbontására (nagy valószínűséggel a befektetés szempontjából pont rosszkor).
Ez nem azt jelenti, hogy mindent ki kell ülni, és sokszor nem is érdemes. Az egyik legfontosabb momentum, hogy már a beszálláskor meghatározzuk, miként fogjuk a veszteségeket minimalizálni.
Legfrissebb bejegyzések a témával kapcsolatban:
A Bitcoin és ami mögötte van
Manapság egyre többeknek jut eszébe, hogy otthagyják munkájukat és csakis kriptopénzekkel fognak foglalkozni, mert az mekkora üzlet! Nekünk is [...]
Mesék a működő kockázatkezelésről…
Hozam kockázat nélkül. Erre az egyszerű képletre próbál évtizedek óta a pénzügyi iparág befektetési megoldásokat összeállítani. Sajnos ez mese, erősíti [...]
Amikor az autója nyaralni indul
Nemsokára talán Ön nélkül is. Amióta az egyéni közlekedés megkezdte diadalmenetét a földgolyó útjain, a kormánykerék mögött izzadni éppúgy [...]
Ügyfeleink véleménye teljesítményünk mércéje:
“A diszkrét, kulturált kapcsolattartás bizalmat keltő. A rendszeres, udvarias személyes találkozások keretében megalapozott, alaposan előkészített javaslatokat kaptam saját pénzügyi céljaim elérésének megoldási módjait illetően, befektetéseim jól szolgálják a hosszú távú értékmegőrzési és hozadékcélokat, azonban ennek az együttműködésnek a keretében sem éreztem soha azt, hogy a javaslatokkal befolyásolni szeretnék céljaimat vagy döntéseimet.
Összességében személyre szabott, kulturált és megbízható eredményességű szolgáltatást kaptam, mellyel elégedett vagyok. Pozitív értékítéletem más, általam igénybe vett szolgáltatásokhoz viszonyítva is messzemenően megállja a helyét.”
“Pszichológusként tudom, milyen fontos a bizalom kiépítése és megtartása az emberi kapcsolatokban, ezért számomra ez egy kardinális szempont. Már a legelső beszélgetésünknél egyértelmű volt a magas fokú szakértelem mellett az, hogy egy olyan emberrel beszélgetek, aki nem csak tisztában van a másik fél lehetőségeivel, de érdekli is a személyes fejlődése. Tudom, hogy a legjobb lehetőségek közül választhatok, döntéseimet hozzáértő szakember segíti, de tiszteletben is tartja. Ezért továbbra is szeretnék bizalommal fordulni pénzügyi tanácsadómhoz legyen szó akár a mindennapokról, akár egy örömmel vagy bánattal átitatott élethelyzetről.”
“A pénzügyi stabilitás, gyarapodás, a biztonságos megtakarítás, a kockázatvállalás felmérése, a piacok változásának reális szemlélete mind olyan terület, melyre a közönséges halandó leginkább saját kárain bír tapasztalatot gyűjteni.
A PFS-Partners Kft. szolgáltatásai valódi segítséget, tényleges biztonságot adnak e terület buktatóinak elkerülésében, akár a megfelelő befektetés megtalálására, higgadtabb döntések meghozatalára krízishelyzetekben is.
Ez gyakran – az olyan laikusok számára, mint pl. én – felbecsülhetetlen segítség. Szintén ki kell emelnem a személyes tanácsadó rugalmasságát, több csatornán történő elérhetőségét, naprakész tanácsait, ill. bizonytalansága esetén gyors informálódását.”
„Már közel egy évtizede dolgozunk együtt a pénzügyeimben és soha nem maradtam egyedül, évente többször is igénybe véve a pénzügyi tanácsadási szolgáltatást. Ami engem legjobban érdekel az a befektetési stratégiák, portfólió kezelés és ezen információk megszerzése során Kozsa Tibor nem csak szakértőként, hanem partnerként működik közre. Ha valaki Önnek azt tanácsolta, hogy ismerje meg Őt, akkor azt javaslom tegye is meg!”
Egy ajánlás útján ismertük meg Tóth Szabolcsot. Gyorsan átlátta és rendbe hozta anyagi ügyeinket. Bizalmunk azóta töretlen. Mindig számíthatunk rá. Köszönjük!
Szakértőink
