A befektetési egységhez kötött (unit-linked) életbiztosítások a vegyes életbiztosítások által nyújtott szolgáltatásokat (kifizetés halálesetkor vagy tartam végén) ötvözik a befektetési alapok által kínált befektetési lehetőségekkel.

Azért jó, mert:

• Perelhetetlen és adómentes
• Adómentesen örökölhető
• Rendszeres, hosszabb távú előtakarékosságra ösztönöz
• Megosztható a befektetés tetszőleges arányban az alapok között

De figyelembe kell venni:

• Ez egy hosszú távú megtakarításnak készült és 10 évnél rövidebb futamidőre a legtöbb esetben nem ajánlott indítani
• Ha mégis szeretne hamarabb hozzányúlni a megtakarításához, akkor “büntető” költségekre számíthat
• Költségét tekintve a közepes vagy magas kategóriába sorolható

Kinek ajánljuk? (ökölszabály)

Elsősorban azoknak, akik tudnak hosszútávra tervezni.