Talán a legismertebb nyugdíjcélú megtakarítás most Magyarországon.

Jó, mert:

• Állami támogatás az adóévben teljesített befizetések 20%-a, de maximum évi 150 ezer forint
• Kis összegtől elkezdhető, nem kötelező a befizetés
• Bármikor lehetőségünk van nyugdíjpénztárt váltani
• A nyugdíjkorhatár betöltésekor a számlán lévő összeg felét még hitelfedezetként is felhasználhatjuk
• Munkáltatói hozzájárulás

De figyelembe kell venni:

• Ha a várakozási idő leteltével kivennénk pénzünket (tehát nyugdíjszolgáltatásnak nem minősülő kifizetés történik), akkor a hozam adó- és járulékmentes, a tőkét azonban további 10 éven keresztül adófizetési kötelezettség terheli, ami összességében 32,76%-os adóterhet jelent. 15. évtől ez is adómentes
• A legtöbb választható portfólió eredménye szorosan a magyar gazdaság teljesítményéhez van kötve
• A mindenkori nyugdíjkorhatárhoz van kötve és nem a megkötés pillanatában érvényes korhatárhoz

Kinek ajánljuk? (ökölszabály)

Akik havonta 10 000 Ft alatt tudnak nyugdíjcélra félretenni, és kevesebb mint 10 évük van a nyugdíjkorhatás eléréséig. Munkáltatói befizetésekre már nem igazán érdemes kötni, ugyanis 2017-től a megnőtt cafeteria adóterhek miatt már nem jelentenek kedvező feltételeket a munkáltatóknak.