A nyugdíj-előtakarékossági számla egy olyan értékpapírszámla, amely rugalmas befektetési lehetőségeket kínál. A számlavezető által elérhetővé tett termékek közül alapvetően a saját ismereteire és tapasztalataira támaszkodva, magas szintű befektetési szabadságot biztosítva, Ön állíthatja össze a befektetési portfólióját, és ehhez folyamatos odafigyelés és szakértelem szükséges.

Jó, mert:

• Relatív alacsonyak a költségei
• Nem kötelező a befizetés, tehát teljesen rajtunk múlik, mikor mennyit teszünk félre
• A számlán elért nyereségek – az osztalék kivételével – adómentes bevételek
• Az adójóváírás mértéke az adóévben befizetett összeg 20%-a, de maximum évi 100 ezer forint. Azonban, ha 2020 előtt megyünk nyugdíjba, az adójóváírás maximális mértéke magasabb, 130 ezer forint.

De figyelembe kell venni:

• Kizárólag azoknak az ügyfeleknek ajánljuk, aki profi szintű tudással rendelkeznek
• Nyugdíj előtt csak komoly levonások árán jut a pénzéhez
• A befektetési alapok köre korlátozott
• Nyugdíjkorhatár emelése érinti

Kinek ajánljuk? (ökölszabály)

Azoknak, akiknek már van valamilyen nyugdíjelőtakarékossága, és szeretnének még félretenni, valamint rendelkeznek értékpapírpiaci tapasztalattal.